Gobierno mexicano fue víctima del fraude "Ponzi"

Dos "emprendedores" mexicanos enfrentan acusaciones por llevar a cabo un esquema Ponzi que resultó en la sustracción de 6,000 millones de pesos del Gobierno de México.

Los empresarios emplearon un sistema de inversión fraudulento en el cual prometieron rendimientos significativos a los inversionistas. Lograron persuadir a numerosas personas, incluyendo al gobierno, de que estaban invirtiendo en proyectos comerciales legítimos y rentables; no obstante, en realidad, estaban utilizando los fondos de nuevos inversionistas para pagar los rendimientos prometidos a los anteriores, creando una falsa imagen de éxito financiero.

El esquema colapsó cuando los empresarios ya no pudieron mantener los pagos prometidos. A medida que nuevos inversionistas dejaron de ingresar al sistema, se hizo evidente que no existía suficiente capital para mantenerlo en funcionamiento.

Los esquemas de Ponzi toman su nombre de Carlo Ponzi, un conocido delincuente de origen italiano que perpetró estafas en Estados Unidos durante la década de 1920. Sin embargo, su uso se remonta a épocas anteriores.

En lo que respecta a la ciberseguridad, es relevante tener en cuenta el 'ranking' de las estafas más comunes en línea. A menudo, se presentan esquemas Ponzi en los que una entidad (ya sea una persona o una empresa) promete atractivos rendimientos a los inversores, convenciéndolos fácilmente para que aporten su capital con la promesa de altos intereses. Los beneficios que se pagan provienen de las inversiones de nuevos participantes.

El ciclo continúa hasta que ya no se incorpora más dinero, lo que puede ocurrir debido a crisis, la falta de nuevos inversionistas u otras razones. En ese momento, el esquema colapsa y los afectados pierden sus inversiones.

Para protegerse de estos esquemas Ponzi, es esencial ser cauteloso ante rendimientos excesivamente elevados en comparación con las tasas del mercado, ya que estas ganancias desmesuradas son el anzuelo principal de los estafadores. Además, es crucial leer detenidamente los contratos y asegurarse de comprender los productos financieros en los que se invierte.